В данном подкасте Кира и Наталья обсудят как правильно подготовиться к подаче налоговой декларации.

1) Что нужно сделать если вы задолжали налог за прошлый год.
2) Что такое myaccount.
3) Что такое прямой депозит и как на него зарегистрироваться.
4) Преимущество Efiling.
5) Аудит, что вызывает проверки.
6) Распространенные ошибки, которые люди делают в своих декларациях.

Natalie Yunes, BAS, CPA, CGA.
natalie@taxwelldone.com
www.taxwelldone.com

MoneyInside.ca – ваш подкаст о деньгах, экономике и личных финансах.
MoneyInside в iTunes
MoneyInside в YouTube

Оставить свои комментарии или задать вопросы вы всегда можете под этим выпуском или в группе «Финансы с Артемом» в MeWe — https://mewe.com/join/canfinanceinrussian

Книга “Inside Banking” — все вопросы и ответы о канадских финансах простым языком. Купить

Спасибо, что слушаете MoneyInside. Успехов в деньгах!

Транскрипт выпуска

Все что нужно знать о подготовке к сезону подачи налогов

Важность готовности к подаче налоговой декларации
К составлению налоговой декларации важно начать готовится заранее.

Вопрос: Многие из наших слушателей оставляют подачу своих налоговых деклараций на последнюю минуту, и это может отразиться на их налогах (если они платят).
Ответ: Как обсуждалось в некоторых из наших предыдущих подкастов, часто люди нуждаются в очень сильном «почему», прежде чем они будут мотивированы начать что-то делать .

Вопрос: как наши слушатели могут избежать потенциальных проблем с денежными вопросами в налоговое время? Что вы можете посоветовать?
Ответ: Kara, ты попала в самую точку!
Многие люди испытывают неимоверный стрессво время подготовки налогов.
Они, как правило, стараются отложить подачу налогов как можно дольше.
Зачем? Кому нужен этот стресс? Подача налогов не должна вызывать никакого дискомфорта.
То, что я рекомендую своим клиентам сделать, это складывать все документы, которые могут быть полезны для снижения налогов в одну папку. Это можно делать все время в течении года.
Например, счета налога на имущество, медицинские квитанции, пожертвовани я и профессиональные сборы, а также все квитанции и документы, которые были отправлены по почте в феврале. Если вы задолжали налог в прошлом году, вполне возможно, что вы должны были платить взносы в течение года — пожалуйста, убедитесь, что вы делаете это. В противном случае Налоговое Агенство ( CRA) будет взимать проценты. Если вы можете позволить себе сделать взнос RRSP, пожалуйста, сделайте это — это уменьшит ваш общий налог.

Вопрос: Почему важно хорошо подготовиться к подаче налоговой декларации?
Ответ: Никто не любит думать о налогах. Подготовка налоговой декларации также является одним из наименее любимых видов деятельности. Подача налоговой Декларации это важная ответственность гражданина Канады и представляет собою отчет о вашей деятельности в течение прошедшего года. Вы должны быть хорошо подготовлены и организованы, чтобы иметь возможность заполнить свою Декларацию быстро и без проблем, и, что более важно, без возможной переоценки от CRA. Дело в том, что CRA уже имеет большинство из этой информации — и вы должны убедиться, что налоговая декларация содержит все данные о Ваших доходах и расходах с целью максимального увеличения ваших вычетов. Большинство людей ненавидят платить налоги. И это можно понять.

Вопрос: Я согласнa, многие люди не любят даже думать о своих налогах. Чтобы облегчить стресс и негатив, связанные с этой темой, когда, на ваш взгляд, лучшее время, чтобы начать думать о налогах?
Ответ: Большинство людей думают о налогах только один раз в год, как правило, в середине апреля, когда надвигается крайний срок. Это то, что вызывает все стрессы.
Когда человека начинает поджимать срок подачи налоговой декларации, он или она пытаются быстро заполнить её между делом, упуская при этом возможность максиально снизить налоги.
Я считаю, что подготовка к налоговой декларации – это не разовое мероприятие. Это на самом деле кругло-годичный процесс. В течение всего года происходят некоторые события, которые могут отразится на налогах. Это может быть пожертвование на благотворительность или покупка отпускаемых по рецепту лекарств или большие расходы, такие как покупка вашего дома. Каждое из этих событий может иметь некоторое влияние на ваши налоги. И каждое из этих событий, скорее всего, подтверждается каким-то документом, возможно даже в электронном формате через интернет или по электронной почте. В самом деле, именно по этой причине, я призываю моих клиентов, загружать эти документы на мой сайт taxwelldone.com в течение года. Наличие документов на taxwelldone.com значительно упрощает заполнение налоговой декларации и позволяет оптимально использовать все возможые каналы для увеличения возврата или снижения налогов. Вам не надо будет искать эти документы в апреле, когда сроки поджимают.

Вопрос: Я определенно вижу преимущества налогового планирования как повседневной деятельности. Конечно, не все готовы к этому. Что должно быть первым шагом в подготовке к подаче налоговой декларации для человека, который только начинает думать о своих налогах?
Ответ: Я бы сказала, что первое это собрать вашу личную информацию.
Вы, наверное, знаете свой номер социального страхования, но знаете ли вы номер социального страхования вашего супруга и иждивенцев? Запишите эти данные наряду с любой другой информацией потому что эти данные потребуется при заполнении налоговой Декларации.
Например, если у вас есть дом во Флориде или сдаёте дом в рент, запишите
их адреса. Если вы продали недвижимость в прошлом году, обратите внимание на даты, когда вы купили и продали, сумму, которую вы первоначально заплатили, и сколько вы получили от продажи.
Следующее, что нужно сделать, это найти копию прошлогодней Декларации. Если вы используете того же специалиста по налогам, что и в прошлом году, он (a), вероятно, имеют вашу предыдущую информацию. Если вы используете нового специалиста, то Декларация прошлого года поможет специалисту обнаружитьдополнительные необходимые данные которые вы могли бы забыть.

Вопрос: О, это хорошее начало. Каким будет следующий шаг?
Ответ: Следующее, что я бы порекомендовала бы сделать, это сесть и пересмотреть события года. Вид документов, которые будут необходимы для подготовки налоговой декларации, зависит от того, что произошло в течение года. Например, вы работали на работодателя? Если да, то Вы получите по почте форму Т4 необходимую для подтверждения вашего зароботка в течение года. Внесли ли вы взнос RRSP? Вы распоряжаееся имуществом? У Вас есть бизнес? Сделали пожертвования? Все эти действия потребуют документального подтверждения. Составьте список того что вы сделали.. Как правило, люди, имеют те же или очень похожие обстоятельствакаждый год, так что сделав этот список один раз сэкономит вам время в будущем, позволяя вам сосредоточиться только на вещах, которые произошли в текущем году и которые отличается от сделанного в прошлом году. Каждый год вы, вероятно, будете обновлять список, чтобы включить все больше и больше обстоятельств. Кстати, если вы хотите получить шаблон возможных документов, пожалуйста, пришлите мне сообщение на natalie@taxwelldone.com и я пришлю вам список самых популярных квитанций и других элементов отчетности.

Вопрос: Когда я должен начать получать налоговые документы?
Ответ: Большинство квитанций должны быть предоставлены не позднее чем 28 февраля следующего года. Обратите внимание, что я говорю «большинство». Некоторые квитанции должны быть предоставлены не позднее чем 31 марта. Квитанции высылаются по почте на ваш «последний известный адрес» — это адрес, который организация имеет в своих записях. Если вы недавно переехали, то не забудте обновить ваш адрес у вашего работодателя, банка, с инвестиционными брокерами и т.д. Вы также должны иметь в виду, что некоторые квитанции могут быть изменены или отправлены позже. Ничего вы с этим сделать не сможете, т.к всё это мало от вас зависит К счастью, это происходит не очень часто. Я упомянула это только для полноты информации.

Вопрос: Что произойдет, если я не получу все свои квитанции?
Ответ: Каждый человек обязан сделать все возможное, чтобы собрать всю необходимую информацию и подать налоговую декларацию на основе полной информации. Таким образом вся ответственность за сбор документов лежит на налогоплательщике. Самый простой способ получить документы и проверить, что вы имеете все документы заключается в том, чтобы войти в CRA myaccount — все квитанции, поданные под вашим SIN размещены там — и все они могут быть загружены оттуда. Все доходы как, например, T4 для заработной платы, T3, T5, T5008 для инвестиционного дохода, T4E для страхования занятости, T4A для других доходов, и RRSP — все размещены в myaccount. Если вашу Декларацию заполняет профессиональный бухгалтер, вы можете дать ему разрешение на получение этой информации от вашего имени. Это возможный вариант если вы не подписались на myaccount или если вы не уверены, в том что у вас есть все документы. Тем не менее, вы должны помнить, что если документ не имеет SIN связанных с ним, он не будет размещен в CRA MyAccount. Обычно это происходит с не с доходами, а с расходами, которые могут быть списаны.

Вопрос: Вы продолжаете говорить о MyAccount. Что такое myaccount. Можете ли вы описать получше??
Ответ: MyAccount это защищенныхй портал, который позволяет просматривать имеющуюся у CRA информацию относящуюся к вашему подоходному налогу и льготах и и позволяет делать некоторые изменеия, посылать сообщения или документ в CRA. Использование MyAccount даёт имеет множество преимуществ: Это удобно, потому что он доступен 21 час в день, 7 дней в неделю
Он прост в использовании — Как только вы зарегистрируетесь, войти в него так же просто, как войти в свой счет в банке. При этом информация является самой последней на данную минуту и транзакции обрабатываются немедленно. Портал предоставляет много информации и позволяет отслеживать ваш возврат, проверить ваш возврат, имеющиеся льготы и платежи, просматривать имеющиеся взносы, такие как RRSP и TFSA. Если вы беспокоитесь о безопасности ваших данных и доступа, вы будете рады узнать, что CRA онлайн-сервисы используют самый высокий уровень онлайн-защиты, те же технологии, которые используются банками и другими финансовыми учреждениями.

Вопрос: Насколько легко зарегистрироваться на MyAccount?
Ответ: Это довольно легко, но требует предварительного планирования. Для того, чтобы зарегистрироваться, вы должны иметь последнюю личную налоговую декларацию готовой — CRA захочет проверить вашу подлинность, задавая вам вопросы, основанные на налоговой декларации вы подали совсем недавно. Но даже когда ваши ответы будут приняты как правильные, вам будет разрешено увидеть ограниченное количество информации о вас. Это потому, что CRA использует двухэтакторную систему контроля — они затем пошлют специальный код на адрес, который они имеют. Вам нужно будет войти обратно в систему, как только вы получите этот код, чтобы полностью подтвердить себя, после чего вы сможете увидеть полную информацию, которую CRA имеет о вас.
Как видите, этот процесс требует времени, поэтому самое лучшее если вы можете сделать это задолго до налогового сезона.

Вопрос: Какие еще вещи вы бы порекомендовали человеку сделать?
Ответ: Прямой депозит — Я настоятельно рекомендую всем создать прямой депозит, чтобы избежать потери или задержки чеков. Прямой депозит является «самым быстрым и надежным способом», чтобы получить государственные выплаты (льготы) и кредитные платежи. Прямая оплата непосредственно на ваш банковский счет означает, что вы получите свои деньги быстрее. CRA собирается прекратить использование чеков вообще, и я определенно ожидаю, что это произойдет в недалёком будущем. Лучше это сделать раньше, чем позже.

Вопрос: Как зарегистрироваться для прямого депозита?
Ответ: Самый простой способ зарегистрироваться — это воспользоваться порталом самообслуживания «myaccount». Но вы также можете зарегистрироваться по почте, позвонив CRA напрямую, или когда вы подаете свою личную налоговую декларацию в следующий раз. Пожалуйста, обратите внимание, что CRA больше не позволяет создавать прямой депозит одновременно с подачей вашей личной декларации по почте- только если вы посылаете свою декларацию через интернет – и используете функцию efiling. Обычно, когда вы подаете свою декларацию с налоговым специалистом, они воспользуются функцией efiling. Если вы подаете налоговую декларацию онлайн и выбираете прямой депозит, вы можете получить возврат всего за восемь рабочих дней. Если вы отправляете налоговую декларацию по почте, это обычно занимает восемь недель, прежде чем CRA выдает уведомление об оценке и любом возврате.

Вопрос: Вы подняли очень интересную тему — электронную подачу заявок. Каковы плюсы и минусы efiling?
Ответ: Самое большое преимущество Efiling в том что это позволяет ускорить получение возврата Efiling позволяет загрузить вашу декларацию прямо в базу данных в CRA.
Все что остаётся сделать CRA, это проверить декларацию и сделать заключение, выпустив Уведомление об оценке. Другим преимуществом является то, что вам не придется посылать по почте или доставить его в CRA — исключает возможность потери на почте. И еще одним преимуществом является то, что он сводит к минимуму возможность ошибки при вводе информации сотрудником CRA. Любое ручное вмешательство увеличивает возможность ошибок, вызывая стресс для налогоплательщиков, поскольку они не всегда понимают, что происходит с их возвратом . При возможности, всегда выбирайте efiling. И, чтобы упредить ваши вопросы, касающиеся аудиторского риска для электронной подачи — некоторые люди думают, что вероятность аудита выше если используют efiling . Для этого нет никаких оснований. CRA обычно перепроверяет декларацию, потому что что-то в возвращении не так (например, вы пропустили включить доход или они ставят под сомнение списание, которое вы утверждали). Случайные аудиты редко случаются — по крайней мере, я не сталкивалась с таким в моих последних 25 лет практики.

Вопрос: А раз вы упомянули неприятное слово «аудит», что вызывает проверки?
Ответ: Налоговое агентство Канады имеет право пересмотреть ваш доход, если вы пропустили включить все доходы при вводе вашей информации. То, что я вижу очень часто это проверка расходов по уходу за ребенком, расходы на аренду, медицинские налоговые льготы, пожертвования и вычеты за обучение. Эти аудиты, как правило, довольно стандартные — CRA хотел бы видеть документы, подтверждающие, что эти вычеты являются действительными. Для медицинских и пожертвований налоговых кредитов, вопросы возникают только когда эти расходы необычайно высоки. Хотя для некоторых расходов нет стандартных форм,, для списания расходов на обучение и пожертвования имеется предусмотренная форма. Убедитесь, что у вас есть соответствующий документ подтверждающий эти расходы. Простое доказательство оплаты, как кредитная карта не является достаточным.

Вопрос: Каковы некоторые из распространенных ошибок, которые люди делают в своих Декларациях?
Ответ: Это очень обширный вопрос. Есть много различных возможностей. Некоторые из них очень незначительные, а некоторые значительные. Ошибка может означать, что нам требуется больше времени, чтобы просмотреть вашу налоговую декларацию и получить возврат налога. Ошибки также могут привести к более высокой вероятностью проверки или аудита вашего файла.
Некоторые распространенные ошибки включают в себя: Несвоевременно вносить изменения в личную информацию. — Важно, сообщить CRA как можно скорее о каких-либо изменений вашего адреса или ваши данные прямого депозита. Вы также обязаны по закону сообщить CRA о любых изменениях в вашем семейном положении.
Не сообщать о всех доходах — Убедитесь, что вы сообщаете о своих доходах из всех источников, включая:
— чаевые
— временная работа (например, фриланс или контрактная работа)
— работа неполный рабочий день
Доходы от бизнесов подобных UBER или онлайн-бизнеса
— иностранный доход (включая проценты и другие доходы от инвестиций, удерживаемых за пределами Канады). Не забудьте сообщить о всех полученных наличными или включёнными в форму Т4 или другие формы. Все данные о доходах и расходах должны иметь документальное подтверждение. Если вы индивидуальный предприниматель или работаете на себя, убедитесь, что вы ведёте хороший учёт для поддержки доходов и расходов, которые вы указываете в вашей декларации. При этом очень важно правильно разделить расходы относящиеся к бизнесу и к личным расходам. Убедитесь, что расходы четко относятся к бизнесу. Например, страховой агент не может списывать расходы на шампунь, так как он не имеет отношения к бизнесу страхования. С другой стороны, парикмахер может определенно списать шампунь, поскольку это имеет прямое отношение к его работе. Неправильные списания. Многие расходы не могут быть списаны, такие как похороны и свадебные расходы, кредиты членам семьи, а также потери от продажи основного места жительства которые очень часто ошибочно пытаются списать. Не включённая сразу или с опозданием форма T1135 Подверждение Дохода за Границей: Если у вас есть имущество за границей, если его полная стоимость в течение года превышало CAN$100,000, то вы должны заполнить форму T1135 во время подачи декларации, даже если подача декларации не требуется Существуют значительные штрафы за не подачу формы T1135 к установленному сроку, или за ложное заявление или упущение в отношении требуемой информации.

Вопрос: Могу ли я изменить свою декларацию после того, как она было подана?
Ответ: Если вы забыли включить информацию или допустили ошибку в своей налоговой декларации, вы можете подать корректировку в свою декларацию. Это может быть сделано вами или вашим бухгалтером зайдя на ваш MyAccount в CRA и выбрав «внести изменение в Декларацию».
Надо иметь ввиду что изменения внесенные через портал CRA могут быть сделаны только после того, как CRA, проверили и подтвердили оригинальную декларацию.

Вопрос: В течение какого времени я должна сохранять подтверждающие декларацию документы?
Ответ: Вы обязаны хранить все подтверждающие документы в течение не менее шести лет с даты подачи налоговой декларации. Если вы хотите уничтожить ваши документы раньше, вы можете попросить Налоговое агентство Канады дать вам разрешение. Для этого необходимо написать письмо с описанием характера документов, которые вы предлагаете уничтожить и к какому году или годам это относится. Вы можете уничтожить документы только до шестилетнего стандартного периода, если вы получили письменное разрешение от CRA.

Вопрос: Что делать, если я должен деньги и не могу позволить себе оплатить все сразу? Должен ли я по-прежнему подавать налоговую декларацию или ждать, пока у меня будет достаточно денег?
Ответ: Вы всегда должны стремиться подать декларацию вовремя до 30 апреля, даже если вы не можете оплатить все, что вы должны. Тем самым вы избежите штрафа за позднюю подачу декларации и будете на хорошем счету у CRA. И если вам нужен специальный план оплаты, надо позвонить в CRA и обсудить вашу ситуацию с ними напрямую. При определенных обстоятельствах АСВ может предоставить освобождение от штрафа или процентов. Я не помню случая что бы CRA не пошла в этом случае на встречу налогоплательщику. В конце концов, для вас обоих лучше платить частями, чем не платить вообще, не так ли?

Вопрос: Что я могу ожидать после того, как будет подана налоговая декларация?
Ответ: Надо подождать подтверждение налоговой декларации, которые будут опубликованы CRA (Канадским агентством по доходам). Через 6 — 8 недель CRA проверит вашу декларацию и подготовит оценку (заключение) и вышлет её вам по почте.. Сейчас CRA предлагает новую услугу для людей зарегистрировавшихся для посылки документов по электронной почте — вы можете получить оценку вашей декларации сразу после её проверки агентом CRA.